近期以來，陸續在接到客戶關于USCIS對第三方資金來源提供證據要求（RFE）的詢問，表示很著急，在線等...

美國EB-5投資移民

以前國內投資者通過這種方式轉款的案例很多，例如通過香港的朋友換款，這樣可以減少很多流程，節約時間。一般來講沒有什么大問題，只是最近USCIS提高了對這方面的審查力度。這在EB-5投資移民行業還是算比較正常的，根據每個投資者的情況不同，需要具體情況具體分析。

目前受質疑最多的是以下情況：

一名中國EB-5投資者將資金轉入在中國大陸的第三方賬戶，隨后第三方賬戶通過在中國大陸之外（通常是Hong Kong）的另一個賬戶，將等價金額轉給EB-5投資者、投資實體（NCE）或代表EB-5投資者的托管賬戶。常規上來講，這是完全沒有問題的。只是更為保守的方式是，將資本存入EB-5投資者賬戶（人民幣或美元都可以），然后直接轉給EB-5投資實體。

那么涉及到這個重要問題，需要注意一下幾點：

1.EB-5的要求

EB-5投資者必須證明他是將“本人”的資金置于風險狀態，他必須是投資資金的合法所有人，并且證明這些資金是合法所得。USCIS要求EB-5投資者詳細記錄資金投入NCE的路徑，這不僅是提供銀行申明或存款證明那么簡單。而在上述情況中，EB-5投資者的資金從未離開過中國大陸，USCIS就會詢問，從第三方存入NCE的資金，究竟是否確實屬于EB-5投資者本人，以及第三方在資金流轉過程中，有沒有違反當地的法律規定。

2.貨幣互換

布萊克法律詞典將“貨幣互換”定義為，“兩種金額相同、貨幣不同的互換合約”。那么這種情況下，EB-5投資者就必須證明，通過貨幣互換，由第三方存入EB-5投資者賬戶、投資實體（NCE）或代表EB-5投資者的托管賬戶的資金，事實上就是該投資者本人的資金。

3.EB-5投資者和該第三方的關系

USCIS還會要求提供雙方關系的證明，例如認識多久了？如何認識的？如果該第三方是貨幣服務機構，那么USCIS就會要求提供該機構提供正當業務、有相應許可或注冊資質合法從事該業務。這可能需要中國大陸和香港/澳門貨幣互換的解釋和證據。

4.資金合法來源

在這個過程中，可能也會要求你提供轉入第三方的資金合法來源的證據，包括收入證明、營業許可證，顯示這筆轉款的銀行申明，等等。

5.政策調整？

這些新動作表明，USCIS在對待中國境外第三方轉款的政策上有調整，主要是因為中國目前對資本外流限制比較嚴格，需要引起注意。而且EB-5政策4月可能還會有更大的變動，碰到這種情況時，一定要準備好充分的資料。